引言

又到了一年一度年终投资复盘的时候了,这是这系列的第三篇文章,前两篇文章:

好了,废话不多说,现在来看看我这一年的投资经历吧。

加一个风险提示:本篇文章仅代表我的个人观点,不构成与其他人相关的任何投资建议。在作出任何投资决定前,投资者应根据自身情况考虑投资产品相关的风险因素,并于需要时咨询专业投资顾问意见。

基金

今年的基金总体收益在 6% 左右,比去年差远了。

今年让我最赚钱的基金是新能源和锂电板块的基金了,主要是:

  • 农银新能源混合(002190)
  • 中欧先进制造股票(004813)

亏钱最多的医药、白酒、中概股板块了,主要是:

  • 中欧医疗健康混合(003095)
  • 易方达蓝筹精选混合(005827)
  • 鹏华港美互联股票(160644)

去年最好的「吃药喝酒」今年不再管用了,去年最火爆的基金经理张坤的「易方达蓝筹精选混合」亏成狗了,验证了投资不要只看基金经理的往年成绩,去年成绩最好的人,今年大家都去给钱他投资,但是钱越多的基金其实越难管理,也越容易亏钱。

今年 12 月是比较戏剧化的一个月,新能源和锂电板块回撤了不少,不过好在白酒跌了一年年底终于开始上涨了。

A 股 ETF

20 年的时候开了几个股票账户,买了几个 ETF,原因有:

  • A 股个股还不敢买
  • ETF 手续费低,实时交易,想着比基金更好操作

主要是买了白酒、医药、中概股、新能源几个板块,结果一年下来,白酒、医药、中概股都跌成狗了,我自然也亏成狗了。总结一下,原因可能有以下几点:

  • 今年行情整体不太好,沪深 300 都是-5% 的收益,可想而知。
  • ETF 没有定投功能,有时候太忙没时间打理,定投风险更小。

美股

今年中概股表现非常差,作为中国人很难不投资中概股。所以我今年整个账户也亏钱了不少。

亏这么多钱主要是因为:

  • 我投资了中概股,今年一年中概股凉透了
  • 我投资组合中多是成长股,涨的快跌的也快
  • 玩期权亏了很多钱

AMD && NVDA && TSLA

特斯拉今年虽然跌了很多,最低到了 500 多,但是只要挺过去,后面还是涨回去了,整体下来表现还不错。

另外两个表现都比较类似。长期看来很稳,但是因为美股现在不确定因素比较多(又是加息又是新型新冠肺炎变种等),所以他们股票都不太稳定。目前这三个是我的重仓股。

NIO && XPEV && LI

国内三大电动车,LI 我很早就清仓了,很少关注了。NIO 年初 60 都跌到 30 了,股价都腰斩了,20 年赚的钱都快吐出去了。坑爹。蔚来走高端路线,轿车还没量产。在如今电池技术快速更新迭代的阶段,花很多精力在换电服务上是否值得。我认为这几点受到市场的质疑。

如果有投资新能源股票的朋友,要关注月初,月初会发布月度交付数据,数据一出,股票的波动还挺大。年度交付数据,小鹏目前已经领先了,而且年底的时候小鹏被木头姐看中了,不知道算不算好?

总的来说这三个股票中,今年比较最好的是小鹏,其次是理想,最差的是蔚来了。

SQ 和 ROKU

ARK 中的明星股,今年跌了也很多,ROKU 从 400 多跌到了如今的 200 多,SQ 也跌了很多。今年 ARK 算是被针对了,去年的明显基金,今年全靠特斯拉支撑,不然成绩会更差。

我在 SQ 和 ROKU 上也亏了很多钱。

SNAP && TTD

今年表现也很差,受苹果隐私政策影响,广告收入减少,发财报之后就一蹶不振了。

TTD 作为广告 SaaS 平台,超出市场预期了。

FUTU

今年让我亏的最多的股票了,我靠卖 PUT 上车了,没想到在成长股(股票波动大)卖 PUT,其实风险也是很大的,我上车之后股票就是一路下跌,从 200 跌到了 40 几,一直也不肯割肉,最后终于下决定割肉,没想到割到了最低点,我也是服了。

富途下跌主要是两个原因:

  • 富途是券商公司,收入主要靠佣金,算是周期股,牛市的时候好,熊市的时候很差,今年算是熊市了。
  • 政治打压,富途被政府政策打压。今年类似的还有教育股,股价直接跌了 90%,可谓罕见的黑天鹅了。

SE && MELI

SE 前半年股票表现很好,但是最后一次财报之后暴露出成长问题,股票几连跌,这就是成长股的问题,高估值,一旦数没有符合预期,跌的也很快。目前在 SE 上赚的钱也亏出去了。

MELI 是拉美电商,估值不算高,最后一次财报也很好,我买了一张期权,但是财报没过几天股票因为公司发债导致了大跌。紧接着 10 连跌,真是怕了。

INMD && NET && DDOG && DOCN && RBLX

这几个是我今年关注的新股票,都是成长股,风险比较高,目前买入的是观察仓位。

港股

今年港股市场真是灾难,恒生指数都跌了 -15%,我个人更是亏了更多。其中亏的最多的是快手了。

快手

快手去年从 400 多跌到了年底的 70 多,可想而知有多惨,而我在 300 多的时候上车后面还抄底了几个,最后裤衩都抄没了。迟迟不愿意割肉,直到 100 多才行动,现在回过头来看,割肉居然点还不算太低。

现在想想当初是看了盈立的策略上车的快手,但是它割肉的时候我没有跟单,这是大忌,这是交学费了。

美团

美团今年虽然表现也不好,但是也比快手好很多了,由于我上车比较早,所以虽然今年也亏了,但是本还在。

腾讯

腾讯我 19 年就割肉了,后面就一直没上过车,偶尔玩一下它的期权,毕竟是股王。在整个中概亏环境这么差的时候,腾讯还算表现比较好的。

期权

今年是玩期权的第一年,期权要比正股难很多,想暴富最后基本上都是爆亏,所以最好还是别碰,操作期权要关注的东西很多,市场短期价格也很难预测。

我之前写的《【深度理财 27】交易期权容易犯的错》 我都犯过。

今年玩期权亏钱主要是在 12 月份,我觉得主要是:

  • 重仓期权了,不知不觉就买了很多期权,赌性越赌越大了
  • 12 月碰到了黑天鹅事件,遇到了南非新冠变异病毒,股市暴跌,期权也暴跌了

最后

17 年开始投资美股,现在快 5 年了。今年市场不好,炒股亏了很多,玩期权也亏了很多,但是亏钱能让人更加静下心来学习,回顾这一年来,最后几个月玩期权不仅半夜盯盘,觉没睡好,钱也没赚到。

所以今年做了几个月决定:

  • 少玩期权,一定要控制期权仓位,不能占用 10% 的资金,多学习,多看书。
  • 优化投资组合,减少持仓个数,美股不应该超过 10 个,港股不应该超过 2 个,抵住诱惑更加专注。
  • 还是价值投资,去年不知道 MSFT 香,错把中概股当宝了。
  • 价值投资类的股票可以不设置止损点,但是投机类止损点设置在 8%~15%。

A 股

精力有限,所以证券平台的钱我准备慢慢都取出来换到基金上面定投算了,A 股我也没时间学习和研究了,基金的话选好赛道定投就好了。

社群

21 年新建了一个投资微信群,但是后来微信群管控很严,有人说了不当的言论,群被封了,很快我又新建了一个投资交流的微信群,但是第二个群没过多久也很快没封了,然后就没有然后了。

现在我又有新建微信交流群的想法,这次准备控制人数,这次是抱着交朋友的目的建群的,入群是有门槛的,入群要求:

  • 入群之后要自我介绍
  • 平常也要发言(不发言怎么交朋友?)。不发言有被 T 的风险。

如果想入群可以加我微信「ipzone」,申请请备注「加群」。

另外我们还有一个 Telegram 交流群:一起发大财 这个没什么门槛,欢迎加入。