forecho 的独立博客

把生命浪费在美好的事物上

再谈美股开户:富途 vs 雪盈

2018年02月26日

引言

去年五月份的之后我写过一篇关于《我是如何投资美股》的文章,得到很多朋友的关注。

今天这篇文章我主要是分享一下作为美股初学者的我,使用富途证劵和雪盈证劵的感受和体验。希望对你在选择平台上有一点参考意义。

富途证券

官网地址:https://www.futunn.com/new-invite/share?uid=5b21b5bf6fabd9fd

作为腾讯战略投资的互联网证券商,成立于2012年,可以说是继承了腾讯公司用户体验为主的产品思维。先说说优点:

  • 没有开户资金门槛。之前是支持国内银行卡入金的,但是最近说是升级系统,不支持国内银行卡入金了,门槛瞬间提高了不少。
  • 客户端有 Windows、Mac、iOS 和 Android 以及 Web 版(Web 版不支持真实交易)。
  • 香港银行卡入金不收手续费。
  • 每个股票除了有行情之外,更有最近的新闻,用自主评价。这样的界面布局个人觉得比雪盈或者雪球的更清晰,不会显得比较乱。
  • 以邮件的方式自动发送日结单 PDF,而且默认是加密的,日结单清晰明了可见你的资金流转情况,同时 App 中也可以随时查看指定日结单。
  • 港币兑换美元用户体验非常好(等会儿我会吐槽雪盈货币兑换这块),而且免费兑换,当然富途会赚取一笔汇率差。

再来说说用户最关心的佣金问题:

  • 美股,每笔交易收费最低是1.99美元(套餐一),没有免佣金活动。其中包含:
    • 交易佣金:$0.01/股,最低$1.99/笔
    • 交收费:$0.003/股
    • 证监会费(仅对卖单收取):$0.0000231*交易额(最低$0.01)
    • 交易活动费(仅对卖单收取):$0.000119*卖出数量(最低$0.01,最高$5.95)
    • 平台使用费:推广期间免费
  • 注意,2017年10月10日或以后开户美股收费标准跟之前不一样了,不过对交易量少的用户来说,基本没什么变化,最低还是1.99美元:
    • 佣金:0.0049美元/股 每笔订单最低0.99美元, 最高交易金额的0.5% 富途证券
    • 平台使用费:0.005美元/股 每笔订单最低1.00美元,最高交易金额的0.5% 富途证券
    • 交收费:0.003美元/股
  • 美元融资利率:年化利息4.8%

  • 港股每笔交易费在100港币左右,富途偶尔有活动,可以实现港股交易免佣金,但是并不代表交易费就免费了,要收其他费用(印花税、交易费、交收费、交易徽费)的。就拿买100股腾讯股票来说,其实包含佣金为50港币,再免佣金的情况下,需要另外再支付51.78港币。其中:
    • 印花税:0.1%,不足1元作1元计。如2.01港元,实际收取3.00港元;
    • 交收费:0.005%(其中0.002%代香港结算所收取),最低收取5.50港元,最高收取200.00港元;
    • 交易费:0.005%
    • 交易征费:0.0027%
  • 注意,2017年10月10日或以后开户港股收费标准跟之前不一样了,分两个套餐,如果你每月累计交易6-20笔,套餐一和套餐二收费标准一样,如果是每月累计交易1-5笔,更适合套餐一,一般小白来说推荐套餐一,所以我们就只说套餐一:
    • 佣金:每笔订单,交易金额的0.03%,最低3.00 港元(免佣期内不收取)
    • 平台使用费:每笔订单 15港元
    • 交易系统使用费:每笔成交 0.50港元
    • 交收费:每笔成交 交易金额的0.002%,最低2.00港元,最高100.00港元
    • 印花税:每笔成交 交易金额的0.1%,不足一元作一元计。如2.01港元,实际收取3.00港元
    • 交易费:每笔成交 交易金额的0.005%,最低0.01港元
    • 交易征费:每笔成交 交易金额的0.0027%,最低0.01港元
  • 港币融资利率:年利率为6.8%

富途收费标准详情可以看这里:https://www.futu5.com/faq/category54

雪盈证券

官网地址:https://www.snowballsecurities.com/

雪盈证券是雪球盈透证券合作推出的产品,主要有三个个优势吧:交易费便宜、融资利率低和比盈透证券更低的开户门槛。我是被交易费便宜、融资利率低吸引去开户的,我先说说自己使用心得吧:

  • 申请开户还是比较快的,一般第二天审核通过。
  • 需要3000美金的开户门槛,意味着你要使用先打3000美金或者等值港币进去。如果您的账户净资产小于1000美元,可能会被收取每月1美元的账户管理费。
  • 支持国内银行卡,每个银行卡收费有点不一样,朋友使用国内建行打了1万港币,手续费是100人民币+110港币。我使用工行到香港工行再到盈透账户收取的是60港币+50港币。
  • 货币兑换最低每笔收取2美元,而且使用体验非常差。因为它不是问你要把多少港币兑换成美元,而是问你要兑换多少美元,有一个实时参考汇率,但是不准。比方说,我要把刚入的港币全部兑换成美元,如果你有强迫症非要把所有港币兑换成全部美元,那你就不可能做到,为此我还兑换了2次货币,而且当时也不知道货币兑换竟然还是要收钱的。
  • 不会自动发送日结单,而且交易记录资金明细只能看截止到上一个交易日的。要看交易记录可以去盈透证券的网站去看,而且非常全,专业术语非常多,很多我都不知道是啥,而且后台可以设置自动发送日结单的任务,功能比较强大,有很多我看不到的数据,但是我依然觉得还是富途的日结单清晰明了。
  • App 没有富途功能强大。

港币入金看这个:https://www.snowballsecurities.com/help/detail/inout/hk-in

再来说说佣金的问题:

  • 美股佣金交易费用,小笔交易,基本上是1美元多点:
    • 交易佣金:$0.005/股,最低$1/每笔,最高不超过买卖资金的1%
    • 外部机构费:$0.003/股
  • 美元融资利率: 0 - 100,000之间是 2.92%
  • 港股佣金交易费用,感觉跟富途差不多:
    • 交易佣金:0.08% x 交易值,每笔最低18港币
    • 交易费:0.005% x 交易值+0.5港币
    • 结算交收费:0.002% x 交易值(最低2港币,最高100港币)
    • 交易征费:0.0027% x 交易值
    • 印花税:0.1% x 交易值(不足1港币元亦作1港币计算)
  • 港币融资利率:0 - 780,000 之间是 2.613%

佣金费用详情:https://www.snowballsecurities.com/help/detail/commission/us

总结

总的来说,雪盈证券交易费费低、融资利率低,富途证劵用户体验更好,如果你是一个小白用户,在雪盈与富途之前做选择的话,我当然是推荐富途了,雪盈证券更适合资深用户。

富途证劵

重要的事情说三遍,首次入金的小伙伴,可以在推荐人写我的牛牛号: 2855236,我会有200块钱奖励,而且你也会有。 重要的事情说三遍,首次入金的小伙伴,可以在推荐人写我的牛牛号: 2855236,我会有200块钱奖励,而且你也会有。 重要的事情说三遍,首次入金的小伙伴,可以在推荐人写我的牛牛号: 2855236,我会有200块钱奖励,而且你也会有。

具体在哪一步写牛牛号?就是在转完资金之后确认资金的那一步,也是最后一步,看下图:

Imgur

等你熟悉一些规则之后我建议你也去开通雪盈账户,两个可以同时操作有时候会更方便。美股和港币都是可以卖空的,用好此功能,即是某个股票在跌你也能赚钱。比方说现在一个负面消息对A公司影响很大,如果你在富途证券上有一些这个公司的股票,你又不想卖,这个时候你可以去雪盈上卖一点空此功能股票,其实就是跟雪盈借了一点A公司的股票,然后等跌倒一个点,你再买回来,还给雪盈,赚一点小钱,当然此过程要给雪盈一点手续费。

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